财务报刊中经常提到“财富管理”这个词，关于增长和保护你的钱的方法，但这个词究竟意味着什么？
它只是在管理财富。你怎么知道你有足够的钱来管理？你为什么不直接去投资银行家？嗯，答案比你想象的要微妙得多。
从不同的角度来看，财富管理是不同的。也就是说，对富裕人士而言，财富管理是为保护和增加财务状况而实施的纪律和行动。客户信任一位顾问，负责审查他们当前的情况并设计一种更好的方法来管理它，随着时间的推移，这将导致比现在更好的结果。
从顾问的角度来看，财富管理的看法不同。它是评估和评估客户财务状况的能力。在审查了这种情况之后，他们使用各种可用解决方案中的工具构建了一个计划，这些解决方案协同工作以改善客户的财务状况。 在此之后，他们会与客户协商以实施他们的建议和建议。因此，从顾问的角度来看，整个过程是一个以个人客户为中心的咨询过程。
目的是更好地了解他们正在与之合作的客户，并确定客户认为最重要的事项。一旦顾问充分了解客户的动机，他们的需求和目标，他们就可以开始制定有根据的计划和建议。这一阶段可能意味着外部专家及其金融产品的服务被用于完成一揽子计划。
如果必须为财富管理提出一个包罗万象的定义，它将是：
全面协商进展，了解和匹配富裕客户的需求，掌握知识和制定战略计划，与适当的专家协调，并使用正确的产品来增加，保护和多样化财富。
尽管投资银行和财富管理之间存在一些共同点，但它们并不相同。投资银行业务填补了金融业的特殊利基空间，主要负责为企业实体创造资本。与投资银行业务一样，财富管理也管理投资以增加财富。然而，财富管理部门为个人和家庭提供这项服务，而投资银行则为企业服务。
因此，如果您是富裕的个人或家庭，财富管理是您应该遵循的途径。